Des solutions qui cliquent - Étude de cas no1 - Paul intègre un CELI à son portefeuille d’épargne

oÉtude de cas n 1Vers une meilleure retraiteSection header 1Section header 2Des solutions qui cliquentÉtude de ocas n 1Paul intègre un CELI à son portefeuille d’épargne pour la retraite À l’intention du conseiller seulement.Le présent document ne doit pas être distribué au public.Standard Life 1oÉtude de cas n 1Paul sait qu’il veut établir un CELI, mais il hésite quant au placement à choisir. Il s’adresse à vous pour obtenir conseil.oÉtude de cas n 1À 40 ans, Paul est un épargnant sérieux et motivé. Son emploi antérieur lui offrait un régime de retraite, mais ce n’est plus le cas maintenant, et il sait qu’il ne peut en espérer un autre dans le futur. C’est pourquoi il est déterminé à faire tout ce qu’il peut pour s’assurer d’être financièrement à l’aise lorsqu’il sera à la retraite. Comme la plupart des gens, Paul a vu ses économies subir le contrecoup de la volatilité des marchés, et il veut faire le nécessaire pour protéger et faire croître ses placements.Paul a de l’argent à investir, il a reçu un remboursement d’impôt, et il envisage de s’en servir pour ajouter un compte d’épargne libre d’impôt à son portefeuille d’épargne retraite. Il a entendu des commentaires très intéressants sur les CELI qui ont retenu son attention. Par exemple, il sait que les retraits du CELI ne sont jamais imposés alors que le revenu provenant de son REER sera entièrement imposé quand il commencera à le retirer. La perte de valeur de ses placements a rendu ...